基金净值是指基金资产总值减去负债后的价值。简单来说,就是你持有的基金份额对应的净资产价值。计算方法是将基金总资产减去总负债后,除以基金总份额。例如,如果一个基金总资产为1亿元,总负债为2千万元,总份额为8千万份,那么基金净值就是(1亿 - 2千万)/ 8千万 = 1元/份。这样投资者可以了解自己投资的价值。
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